Khởi tố 3 đối tượng cho vay lãi suất “cắt cổ” hơn 82 tỷ đồng

Ngày 01/8, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh cho biết, đơn vị vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Văn Dũng (sinh năm 1971), Nguyễn Thị Thúy (sinh năm 1982) và Nguyễn Thị Tuyết (sinh năm 1964, đều trú phường Thành Sen, tỉnh Hà Tĩnh) về tội “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự ”.

Trước đó, qua công tác nắm bắt tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh phát hiện, trên địa bàn có một số đối tượng hoạt động “ tín dụng đen ”. Quá trình xác minh thu thập thông tin, Phòng Cảnh sát hình sự xác định được danh tính nhóm đối tượng gồm: Nguyễn Văn Dũng, Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết. Theo đó, các đối tượng thường xuyên tổ chức cho nhiều cá nhân vay tiền với thủ tục đơn giản, không yêu cầu tài sản bảo đảm nhưng áp dụng mức lãi suất “cắt cổ”, vượt nhiều lần mức lãi suất theo quy định của pháp luật.

Để che giấu hành vi phạm tội và tránh bị cơ quan chức năng phát hiện, các đối tượng chủ yếu cho vay thông qua người quen hoặc những người đã từng vay tiền giới thiệu. Những người lạ có nhu cầu vay tiền tìm đến các đối tượng tuyệt đối không giải quyết để hạn chế nguy cơ bị phát hiện.

Quá trình thu hồi nợ, các đối tượng yêu cầu người vay thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt hoặc thông qua người trung gian. Trường hợp chuyển khoản qua ngân hàng, các đối tượng yêu cầu người vay không ghi nội dung liên quan đến việc trả tiền gốc hoặc tiền lãi nhằm che giấu bản chất giao dịch.

Xác định đây là một ổ nhóm cho vay nặng lãi có tính chất chuyên nghiệp, diễn ra trong một thời gian dài, gây ảnh hưởng đến tình hình an ninh trật tự và đời sống của người dân, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh đã áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ để tập trung đấu tranh. Các tổ công tác được triển khai rà soát các giao dịch, bí mật theo dõi quy luật hoạt động, thu thập tài liệu, chứng cứ, đồng thời phối hợp với các phòng nghiệp vụ liên quan và Công an phường Thành Sen làm rõ phương thức, thủ đoạn phạm tội cũng như vai trò của từng đối tượng. Qua đó xác định, các đối tượng đã nhiều lần thực hiện hành vi cho vay với mức lãi suất vượt quá 5 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính số tiền rất lớn.

Căn cứ vào những tài liệu, chứng cứ thu thập được, ngày 14/7, Phòng Cảnh sát hình sự đã báo cáo lên Ban Giám đốc Công an tỉnh Hà Tĩnh và được phê duyệt kế hoạch đấu tranh, triệt phá. Theo đó, đơn vị đồng loạt triển khai các tổ công tác tiến hành khám xét nơi ở và nơi làm việc của các đối tượng Nguyễn Văn Dũng, Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết. Quá trình khám xét, lực lượng Công an thu giữ nhiều giấy vay tiền, 2 sổ sách ghi chép hoạt động cho vay, 3 điện thoại di động cùng nhiều tài liệu, giấy tờ và dữ liệu điện tử có liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.

Tại cơ quan điều tra, các đối tượng đã khai nhận tất cả hành vi phạm tội, phương thức tổ chức hoạt động, cách thức quản lý các khoản vay, thu tiền gốc, tiền lãi cũng như vai trò của từng người trong quá trình thực hiện cho vay nặng lãi.

Theo kết quả điều tra, Nguyễn Thị Tuyết đã thực hiện hơn 500 lượt cho vay, còn Nguyễn Văn Dũng và Nguyễn Thị Thúy đã thực hiện 330 lượt cho vay đối với nhiều cá nhân trên địa bàn. Tổng số tiền các đối tượng đã cho vay lên đến hơn 82 tỷ đồng, với mức lãi suất cao hơn nhiều lần theo quy định, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn.

Ngày 25/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Văn Dũng, Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Theo đó, Cơ quan điều tra tiến hành bắt tạm giam đối với Nguyễn Văn Dũng, còn Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết được áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú để tiếp tục điều tra, làm rõ toàn bộ vụ án.

Hiện vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.

>>> Xin mời quý vị đón xem Thời sự HTV lúc 20 giờ và Chương trình Thế giới 24G lúc 20 giờ 30 phút mỗi ngày trên kênh HTV9