Khởi tố 6 bị can trong đường dây dựng hồ sơ vay mua ô tô rồi bán “xe ngân”

Theo thông tin từ Công an TP. Hồ Chí Minh, cuối tháng 7/2026, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) khám phá chuyên án, bước đầu làm rõ nhóm do Lê Hiền Anh (sinh năm 1998, thường trú tại tỉnh Khánh Hòa) cùng đồng bọn tổ chức thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hoạt động vay mua ô tô trả góp.

Kết quả điều tra bước đầu xác định, từ khoảng cuối năm 2025, các đối tượng quen biết, móc nối qua mạng xã hội, tìm người có nhu cầu mua "xe ngân" với giá rẻ. Đây là cách gọi những phương tiện đang liên quan đến khoản vay tại tổ chức tín dụng, người mua thường không giữ giấy chứng nhận đăng ký xe bản chính.

Nhóm này thỏa thuận trước với người mua về hãng xe, dòng xe và giá bán. Người mua chuyển tiền để chi trả khoảng 30% giá trị xe, các khoản thuế, phí lăn bánh, một phần tiền gốc và lãi ngân hàng trong 3 tháng đầu, cùng tiền "hoa hồng" cho những người tham gia.

Sau khi có người mua, các đối tượng mới tìm người đứng tên vay mua ô tô trả góp, hứa trả từ 80 đến 100 triệu đồng khi xe được bàn giao.

Những người được thuê thường không có công việc, không đủ điều kiện tài chính để vay ngân hàng. Để hồ sơ được chấp thuận, nhóm này tạo thông tin giả về nghề nghiệp, nơi làm việc, thu nhập; thuê hoặc mượn địa điểm kinh doanh để chụp ảnh; sử dụng bảng lương, hợp đồng lao động, xác nhận lương, sao kê tài khoản và các tài liệu không phản ánh đúng thực tế.

Các đối tượng còn chuẩn bị sẵn "kịch bản thẩm định", hướng dẫn người đứng tên trả lời thống nhất về nơi ở, công việc, mục đích mua xe và khả năng trả nợ khi ngân hàng xác minh. Từ những thông tin, tài liệu được dàn dựng, ngân hàng tin hồ sơ hợp pháp và giải ngân cho đơn vị bán xe.

Ngay khi nhận xe, người đứng tên vay giao phương tiện cho nhóm đối tượng để chuyển đến người mua đã thỏa thuận từ trước. Tiền bán xe, sau khi trừ chi phí, được dùng trả thù lao cho người đứng tên và chia cho những người tham gia.

Theo cơ quan điều tra, nhóm này còn chủ động trả gốc và lãi trong 3 tháng đầu vì cho rằng có thể giúp khoản vay chưa sớm phát sinh dấu hiệu bất thường. Việc ngân hàng cần thêm thời gian xử lý, thu hồi nợ sẽ tạo điều kiện để xe tiếp tục được chuyển giao.

Các đối tượng được phân công nhiệm vụ tương đối rõ ràng. Lê Hiền Anh, Nguyễn Thanh Hải và Nguyễn Trần Bảo Trân tìm người đứng tên vay, hướng dẫn khai báo thông tin không đúng sự thật khi thẩm định. Nguyễn Hoàng Nam và Trân liên hệ, thực hiện thủ tục vay vốn; trong đó, Trân chuẩn bị thông tin, hình ảnh chứng minh công việc và địa điểm phục vụ thẩm định, còn Nam xây dựng nội dung trả lời cho người vay.

Hiền Anh trực tiếp liên hệ người mua, thống nhất loại xe, giá mua lại, nhận tiền, tổ chức giao xe và phân chia tiền. Quá trình điều tra, Công an cũng thu giữ, làm rõ một số tài liệu có dấu hiệu được đặt làm giả nhằm chứng minh năng lực tài chính của người vay.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hồ Chí Minh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 6 người gồm: Lê Hiền Anh, Nguyễn Trần Bảo Trân, Nguyễn Thanh Hải, Nguyễn Hoàng Nam, Đào Thanh Sang và Lê Quốc Khánh về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự. Trong đó, Lê Quốc Khánh là người đứng tên hồ sơ vay mua xe. Các quyết định và lệnh tố tụng đã được Viện kiểm sát nhân dân Khu vực 7 phê chuẩn.

Công an TP. Hồ Chí Minh đang mở rộng điều tra, làm rõ những người liên quan, rà soát số phương tiện, hồ sơ vay vốn và dòng tiền trong vụ án.

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân không vì tiền thù lao mà nhận đứng tên vay vốn, mua xe hoặc ký hồ sơ cho người khác sử dụng; đồng thời thận trọng với xe được chào bán giá thấp bất thường, không có giấy đăng ký bản chính. Các tổ chức tín dụng, đơn vị kinh doanh ô tô cần tăng cường xác minh thực chất thông tin khách hàng, mục đích sử dụng vốn và người trực tiếp quản lý phương tiện để phát hiện hồ sơ có dấu hiệu dàn dựng.

>>> Xin mời quý vị đón xem Thời sự HTV lúc 20 giờ và Chương trình Thế giới 24G lúc 20 giờ 30 phút mỗi ngày trên kênh HTV9