Theo Thông tư 09/2023 của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), từ 1/12 năm nay, với giao dịch trong nước, tổ chức cung cấp dịch vụ cần báo cáo về từng giao dịch có giá trị lớn, từ 400 triệu đồng. Còn với giao dịch điện tử, mức phải báo cáo là từ 500 triệu đồng.
Theo Thông tư 09, từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên cần được báo cáo. Ảnh minh họa
Thông tư 09/2023/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền. Trong thông tư này, có quy định đối với các đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo bằng dữ liệu điện tử khi giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước của các tổ chức tín dụng có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương.
Đối với giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế, thông tư yêu cầu các tổ chức báo cáo khi giá trị giao dịch từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Thông tư này cũng quy định các tổ chức tài chính phải có biện pháp để xác định và báo cáo giao dịch không đầy đủ, không chính xác thông tin theo quy định về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
Trong trường hợp phát hiện các giao dịch không đầy đủ, không chính xác thông tin, Thông tư yêu cầu các tổ chức tài chính áp dụng biện pháp xử lý phù hợp. Biện pháp này có thể bao gồm từ chối hoặc tạm dừng giao dịch, áp dụng biện pháp kiểm soát sau giao dịch hoặc xem xét và báo cáo các giao dịch đáng ngờ.
Về nội dung thông tin báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử, Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn chi tiết như sau:
- Đối với tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng giao dịch, thông tin báo cáo bao gồm tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch, địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền quốc tế), quốc gia nhận và chuyển tiền.
- Đối với khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử, thông tin bao gồm họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, số chứng minh nhân dân hoặc số căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có), quốc tịch (theo chứng từ giao dịch).
- Đối với khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử, thông tin bao gồm tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có), địa chỉ trụ sở chính, số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế, quốc gia nơi đặt trụ sở chính.
- Thông tin về giao dịch gồm số tài khoản (nếu có), số tiền, loại tiền, số tiền quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu giao dịch là ngoại tệ), lý do, mục đích giao dịch, mã giao dịch, ngày giao dịch và các thông tin khác liên quan.
Tuy nhiên, Thông tư cũng quy định rõ các giao dịch chuyển tiền điện tử không cần báo cáo, bao gồm giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ việc sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ.
Thông tư 09/2023/TT-NHNN nhằm tăng cường hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền, đồng thời đảm bảo tuân thủ các yêu cầu và chuẩn mực quốc tế về phòng chống rửa tiền mà Việt Nam cam kết thực hiện.
Email:
Mã xác nhận: